【つみたて投資 25カ月目】NISA 運用実績の公開 2024.1【セレクトショップ経営者の積立投資】

こんにちは、EC村長です。

ネット通販で年商1億円を目指す小さな小売店を運営しています。

村長は小さなセレクトショップを経営している個人事業主です。

現在のところは法人にするほど儲かっている訳でもなく、倒産するほど赤字でもない、普通の個人事業主になります。

お金の苦労はたくさんしてきたので、老後はお金で苦労したくないと強く思っています。

村長がしている資産運用と経過、目標や自分なりの考えなどを日記にして記録していきたいと思います。

暇つぶしに読んで頂けたらと思います。

2024年1月末現在の資産状況

EC村長の口座

早速ですが、1月から始まる新NISAの積立設定の金額を間違えていました！

新NISAが始まり積立金額を月2万円に設定していると思っていましたが、手違いで1万円の積立になっていました。

2月の積立から2万円に変更したいと思います。。。

以下、2024年1月末の村長の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
積立NISA（旧）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	999,129	799,996	+199,133	+24.89%
NISA口座（新）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	9,884	10,000	-116	-1.16%
特定口座	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	20,887	16,000	+4,887	+30.54%
投資信託合計		1,029,900	825,996	+203,904	+24.68%

2024年1月末の結果は＋203,904円になりました。

先月末の含み損益の合計は211,921円だったので微減という結果です。

妻の口座

妻は1月から新NISAデビューです。

妻は月2万円のをしていきます。

以下、2024年1月末の妻の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （妻 老後資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）	19,802	20,000	-198	-0.99%
投資信託合計		19,802	20,000	-198	-0.99%

投資してすぐなので含み益を気にしても仕方ないのですが、1月末時点では微減です。

これから20年間、コツコツと積み立てるので特に気にせず続けていこうと思います。

長男8歳の教育資金

長男の教育資金を準備する為、1月から1万円ずつ積立投資を開始します。

以下、2024年1月末の長男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
長男 8歳	18歳（残り10年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （長男8歳 教育資金）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	9,843	10,000	-157	-1.57%
投資信託合計		9,843	10,000	-157	-1.57%

前回の運用日記でも書きましたが、このままでは10年後に400万円は作れないと思います。

ですので、早速2月から投資金額を月5万円に引き上げようと思います。

次男5歳の教育資金

次男の教育資金も1月から積立投資で準備していきます。

1月から積立を開始します。

	期限	目標額
次男 5歳	18歳（残り13年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （次男5歳 教育資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	10,829	11,000	-171	-1.55%
投資信託合計		10,829	11,000	-171	-1.55%

次男は毎月11,000円で積立投資を開始する計画でした。

13年の期間があっても11,000円では400万円の達成は不可能だと思います。

積立期間が13年あるので2万円ずつでも達成は可能だと思いますが、余剰資金があるので金額を引き上げたいと思います。

次男も2月から月5万円で積立投資をしていこうと思います。

合計資産と目標までの金額

村長と妻、教育資金の投資信託の合計です。（※2024年1月末現在）

区分	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
村長の口座	1,029,900	825,996	+203,904	+24.68%
妻の口座	19,802	20,000	-198	-0.99%
長男の教育資金	9,843	10,000	-157	-1.57%
次男の教育資金	10,829	11,000	-171	-1.55%
投資信託合計	1,070,374	866,996	+203,378	+23.45%

老後資金（村長と妻の口座）は2049年までに4000万円を作ることが目標です。

月4万円では目標金額までに届かない恐れがあるので余剰資金ができた場合はその都度投資金額を増やしていきたいと思います。

子供の教育資金は1人400万円が目標です。

教育資金では賄うことができない進路に進む可能性も十分ありますが、私自身は親に高校の学費も払ってもらっていないので、自分の親にしてもらった以上のことは子供に与えられるはずだと思います。

お金で子供が進みたい進路を諦めることがないよう、親として準備できる部分はしっかりと準備したいと思います。

2月から月5万円ずつ積立を開始します。

年内は月5万円ずつ、来年以降は余剰資金を確認しながら積立金額を変更したいと思います。

次男の大学入学は2037年です。

13年間で400万円が目標です。

次男も2月から積立金額を5万円に変更します。

年内は5万円で積立をして、来年以降は余剰資金と相談しながら積立金額を決めたいと思います。

まとめ

2024年1月の投資信託の運用成績でした。

1月から積立投資を始めた妻と教育資金の積立は若干のマイナスです。

ただ、長期投資なので直近の損益は気にしていません。

気長に積立投資を続けていきたいと思います。

村長はSBI証券でNISA口座を開設しています。

SBI証券は100円から積立投資ができるネット証券です。

気軽に少額から始められるネット証券でクレジットカード積立やポイントを貯めることができるなどのメリットもあり、多くの個人投資家から高い評価を受けています。

取扱銘柄数が多いことや業界最低水準の手数料などが特徴です。

株式投資を始めてみたい方や積立NISAを始めたい方はSBI証券で口座開設することをオススメします。