【つみたて投資 29カ月目】NISA 運用実績の公開 2024.5【セレクトショップ経営者の積立投資】

こんにちは、EC村長です。

ネット通販で年商1億円を目指す小さな小売店を運営しています。

村長は小さなセレクトショップを経営している個人事業主です。

現在のところは法人にするほど儲かっている訳でもなく、倒産するほど赤字でもない、普通の個人事業主になります。

お金の苦労はたくさんしてきたので、老後はお金で苦労したくないと強く思っています。

村長がしている資産運用と経過、目標や自分なりの考えなどを日記にして記録していきたいと思います。

暇つぶしに読んで頂けたらと思います。

2024年5月末現在の資産状況

EC村長の口座

村長は2022年から旧NISA口座で積立投資を開始しています。

今月でつみたて投資29か月目で、現在は毎月2万円ずつ投資をしています。

以下、2024年5月末現在の村長の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
積立NISA（旧）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	1,151,531	799,996	+351,535	+43.94%
NISA口座（新）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	94,743	90,000	+4,743	+5.27%
特定口座	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	24,073	16,000	+8,073	+50.45%
投資信託合計		1,270,347	905,996	+364,351	+40.21%

2024年5月末の結果は＋364,351円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋338,606円だったので今月は3万円程増えました。

妻の口座

妻は新NISAが始まってからつみたて投資をし始めたので5カ月目です。

毎月2万円の積立投資をしています。

以下、2024年5月末現在の妻の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （妻 老後資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）	105,772	100,000	+5,772	+5.77%
投資信託合計		105,772	100,000	+5,772	+5.77%

含み損益は5000円程度です。

まだまだ始まったばかりですので今後が楽しみです。

長男9歳の教育資金

長男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

教育資金の目標金額は400万円です。

以下、2024年5月末現在の長男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
長男 9歳	18歳（残り10年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （長男8歳 教育資金）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	218,132	210,000	+8,132	+3.87%
投資信託合計		218,132	210,000	+8,132	+3.87%

少しずつ投資金額も増えてきました。

年内は月5万円ずつ積立投資をしていく予定です。

次男5歳の教育資金

次男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

次男の教育資金の目標金額も400万円です。

以下、2024年5月末現在の次男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
次男 5歳	18歳（残り13年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （次男5歳 教育資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	219,855	211,000	+8,855	+4.19%
投資信託合計		219,855	211,000	+8,855	+4.19%

次男も年内は5万円ずつ積立投資をしていく予定です。

少ないですが、確実に増えてます。

合計資産と目標までの金額

村長の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2022年4月から2024年5月末現在のグラフになります。

青く塗られている部分は買付金額、折れ線グラフは評価額になります。

妻の証券口座の資産推移です。

妻の証券口座で長男と次男の教育資金も運用しています。

積立を開始した2024年1月から2024年5月末現在のグラフになります。

村長と妻、教育資金の投資信託の合計です。（※2024年5月31日現在）

区分	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
村長の口座	1,270,347	905,996	+364,351	+40.21%
妻の口座	105,772	100,000	+5,772	+5.77%
長男の教育資金	218,132	210,000	+8,132	+3.87%
次男の教育資金	219,855	211,000	+8,855	+4.19%
投資信託合計	1,814,106	1,426,996	+387,110	+27.12%

老後資金（村長と妻の口座）は2049年までに4000万円を作ることが目標です。

夫婦で月4万円積立では目標金額に届かない恐れがあるので余剰資金ができた場合はその都度投資金額を増やしていきたいと思います。

子供の教育資金は1人400万円が目標です。

400万円では賄うことができない進路に進む可能性も十分ありますが、お金で子供が進みたい進路を諦めることがないよう、親として準備できる部分はしっかりと準備したいと思います。

長男は2034年までに400万円が目標です。

始めたばかりなので数字だけみると目標金額まで遠く感じますね。

コツコツ積み立てていこうと思います。

次男は2037年までに400万円が目標です。

次男は13年間あるので達成直前の暴落や入金力が落ちない限り達成は可能だと思います。

コツコツ積み立てていこうと思います。

たまごは1つのカゴに盛るな

投資の格言に「たまごは1つのカゴに盛るな」という言葉があります。

この格言は、1つのカゴにたまごをたくさん入れていると、カゴを落とした時にたまごが全てダメになってしまう。

複数のカゴにたまごを入れておくと、１つのカゴを落としても他のたまごは無事。

1点張りではなく分散投資した方がリスクが少ない。ということです。

今の村長の投資スタイルは米国株の集中投資になっています。

たまごを1つのカゴに盛っている状態です。

たまごの数が少ないので、分散投資する気にならないのです。

資産が大きくなってきたら分散投資を始めようと思います。

まとめ

2024年5月の投資信託の運用成績でした。

運用している資金が少ないのでまだ増減もあまりありません。

気長に積立投資を続けていきたいと思います。

村長はSBI証券でNISA口座を開設しています。

SBI証券は100円から積立投資ができるネット証券です。

気軽に少額から始められるネット証券でクレジットカード積立やポイントを貯めることができるなどのメリットもあり、多くの個人投資家から高い評価を受けています。

取扱銘柄数が多いことや業界最低水準の手数料などが特徴です。

株式投資を始めてみたい方や積立NISAを始めたい方はSBI証券で口座開設することをオススメします。