【つみたて投資 36カ月目】NISA 運用実績の公開 2024.12【セレクトショップ経営者の積立投資】

こんにちは、EC村長です。

ネット通販で年商1億円を目指す小さな小売店を運営しています。

村長は小さなセレクトショップを経営している個人事業主です。

現在のところは法人にするほど儲かっている訳でもなく、倒産するほど赤字でもない、普通の個人事業主になります。

お金の苦労はたくさんしてきたので、老後はお金で苦労したくないと強く思っています。

村長がしている資産運用と経過、目標や自分なりの考えなどを日記にして記録していきたいと思います。

暇つぶしに読んで頂けたらと思います。

2024年12月末現在の資産状況

EC村長の口座

村長は2022年から旧NISA口座で積立投資を開始しています。

今月でつみたて投資36か月目です。

無理のない範囲で積立金額を変更しながら運用を続けています。

今は毎月3万円の積立投資をしています。

以下、2024年12月末現在の村長の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
積立NISA（旧）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	1,333,055	799,996	+533,059	+66.63%
NISA口座（新）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	219,425	190,000	+29,425	+15.48%
NISA口座（新）	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	84,506	80,000	+4,506	+5.63%
特定口座	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	27,868	16,000	+11,868	+74.17%
投資信託合計		1,664,854	1,085,996	+578,858	+53.30%

2024年12月末の結果は＋578,858円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋519,071円だったので今月は6万円程プラスとなりました。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

妻の口座

妻は新NISAが始まってからつみたて投資をし始めたので12カ月目です。

毎月2万円の積立投資をしています。

以下、2024年12月末現在の妻の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （妻 老後資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）	266,231	240,000	+26,231	+10.92%
投資信託合計		266,231	240,000	+26,231	+10.92%

積立金額も投資期間も短いのでまだまだ含み益が低いですね。

コツコツ積み立てていこうと思います。

長男9歳の教育資金

長男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

教育資金の目標金額は400万円です。

以下、2024年12月末現在の長男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
長男 9歳	18歳（残り9年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （長男9歳 教育資金）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	633,053	560,000	+73,053	+13.04%
投資信託合計		633,053	560,000	+73,053	+13.04%

長男の教育資金も順調に積み立てています。

2025年11月まで月5万円ずつ、それ以降は月1万円で積立投資をしていく予定です。

次男5歳の教育資金

次男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

次男の教育資金の目標金額も400万円です。

以下、2024年12月末現在の次男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
次男 6歳	18歳（残り12年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （次男5歳 教育資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	633,053	561,000	+74,245	+13.23%
投資信託合計		633,053	561,000	+74,245	+13.23%

次男の教育資金も市場の動向など関係なく積み立てています。

次男の教育資金は2025年1月まで5万円積立、それ以降は1万円ずつ投資をしていく予定です。

2024年12月末の合計資産

村長の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2022年4月から2024年12月末現在のグラフになります。

青く塗られている部分は買付金額、折れ線グラフは評価額になります。

妻の証券口座の資産推移です。

妻の証券口座で長男と次男の教育資金も運用しています。

積立を開始した2024年1月から2024年12月末現在のグラフになります。

村長と妻、教育資金の投資信託の合計です。（※2024年12月30日現在）

区分	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
村長の口座	1,664,854	1,085,996	+578,858	+53.30%
妻の口座	266,231	240,000	+26,231	+10.92%
長男の教育資金	633,053	560,000	+73,053	+13.04%
次男の教育資金	635,245	561,000	+74,245	+13.23%
投資信託合計	3,199,383	2,446,996	+752,387	+30.74%

今月末の含み損益は +752,387円 でした。

先月末の含み損益は +637,284円 でしたので、今月は12万円ほどプラスとなりました。

目標金額の達成状況

老後資金

老後資金（村長と妻の口座）は2049年までに4000万円を作ることが目標です。

目標まで遠いですね。

余剰資金が出来た場合は追加で投資をしていきたいと思います。

子供の教育資金

子供の教育資金は1人400万円が目標です。

400万円では賄うことができない進路に進む可能性も十分ありますが、お金で子供が進みたい進路を諦めることがないよう、親として準備できる部分はしっかりと準備したいと思います。

長男は2034年までに400万円が目標です。

始めたばかりなので数字だけみると目標金額まで遠く感じますね。

コツコツ積み立てていこうと思います。

次男は2037年までに400万円が目標です。

次男は12年間あるので達成直前の暴落や入金力が落ちない限り達成は可能だと思います。

コツコツ積み立てていこうと思います。

2025年も変わらず積立

2024年から妻の老後資金と子供たちの教育資金をNISA口座で積立をし始めました。

年間で見ると妻は10%、子供たちは13%の利益がでましたので結果はかなり良かったと思います。

投資信託を始めてとても良かったです。

取り崩しはまだまだ先なので暴落が来ても変わらず積立をしていこうと思います。

今年の積立ですが、長男は11月まで5万円ずつ、次男は1月まで5万円で積立をしていく予定です。

それ以降は月1万円ずつ積立をしていく予定です。

私と妻の金額も今のところは増額の予定はありませんが、余剰資金ができた場合は積立をしていこうと思います。

まとめ

2024年12月の投資信託の運用成績でした。

2024年は良い成績で終わることができました。

目標金額まで遠いですが気長に積立投資を続けていきたいと思います。

村長はSBI証券でNISA口座を開設しています。

SBI証券は100円から積立投資ができるネット証券です。

気軽に少額から始められるネット証券でクレジットカード積立やポイントを貯めることができるなどのメリットもあり、多くの個人投資家から高い評価を受けています。

取扱銘柄数が多いことや業界最低水準の手数料などが特徴です。

株式投資を始めてみたい方や積立NISAを始めたい方はSBI証券で口座開設することをオススメします。