【つみたて投資 37カ月目】NISA 運用実績の公開 2025.1【セレクトショップ経営者の積立投資】

こんにちは、EC村長です。

ネット通販で年商1億円を目指す小さな小売店を運営しています。

村長は小さなセレクトショップを経営している個人事業主です。

現在のところは法人にするほど儲かっている訳でもなく、倒産するほど赤字でもない、普通の個人事業主になります。

お金の苦労はたくさんしてきたので、老後はお金で苦労したくないと強く思っています。

村長がしている資産運用と経過、目標や自分なりの考えなどを日記にして記録していきたいと思います。

暇つぶしに読んで頂けたらと思います。

2025年1月末現在の資産状況

EC村長の口座

村長は2022年から旧NISA口座で積立投資を開始しています。

今月でつみたて投資37か月目です。

無理のない範囲で積立金額を変更しながら運用を続けています。

今は毎月3万円の積立投資をしています。

以下、2025年1月末現在の村長の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
積立NISA（旧）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	1,328,643	799,996	+528,647	+66.08%
NISA口座（新）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	228,663	200,000	+28,663	+14.33%
NISA口座（新）	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	104,681	100,000	+4,681	+4.68%
特定口座	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	27,776	16,000	+11,776	+73.60%
投資信託合計		1,689,763	1,115,996	+573,767	+51.41%

2025年1月末の結果は＋573,767円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋578,858円だったので今月の含み損益は0,5万円程マイナスとなりました。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

妻の口座

妻は新NISAが始まってからつみたて投資をし始めたので13カ月目です。

毎月2万円の積立投資をしています。

以下、2025年1月末現在の妻の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （妻 老後資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）	286,530	260,000	+26,530	+10.20%
投資信託合計		286,530	260,000	+26,530	+10.20%

2025年1月末の結果は＋26,530円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋26,231円だったので今月の含み損益は300円程プラスとなりました。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

長男9歳の教育資金

長男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

教育資金の目標金額は400万円です。

以下、2025年1月末現在の長男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
長男 9歳	18歳（残り9年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （長男9歳 教育資金）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	681,256	610,000	+71,256	+11.68%
投資信託合計		681,256	610,000	+71,256	+11.68%

2025年1月末の結果は＋71,256円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋73,053円だったので今月の含み損益は0,2万円程マイナスとなりました。

長男の教育資金は2025年11月まで月5万円ずつ、それ以降は月1万円で積立投資をしていく予定です。

次男6歳の教育資金

次男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

次男の教育資金の目標金額も400万円です。

以下、2025年1月末現在の次男の積立投資の結果です。

	期限	目標額
次男 6歳	18歳（残り12年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （次男6歳 教育資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	681,290	611,000	+70,290	+11.50%
投資信託合計		681,290	611,000	+70,290	+11.50%

2025年1月末の結果は＋70,290円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋74,245円だったので今月の含み損益は0,4万円程マイナスとなりました。

次男の教育資金は2025年1月まで5万円積立、2月から1,1万円ずつ投資をしていく予定です。

2025年1月末の合計資産

村長の証券口座 【資産推移】

村長の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2022年から2025年1月末現在のグラフになります。

妻の証券口座 【資産推移】

妻の証券口座の資産推移です。

妻の証券口座で長男と次男の教育資金も運用しています。

積立を開始した2024年から2025年1月末現在のグラフになります。

投資信託の資産合計

現金を除いた株式投資の総資産の合計グラフになります。

2025年1月末の資産合計は 3,338,830円 でした。

まだまだ少額ですが、コツコツ積立てていこうと思います。

以下、村長と妻、教育資金の投資信託の詳細になります。（※2025年1月31日現在）

区分	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
村長の口座	1,689,763	1,115,996	+573,767	+51.41%
妻の口座	286,530	260,000	+26,530	+10.20%
長男の教育資金	681,256	610,000	+71,256	+11.68%
次男の教育資金	681,290	611,000	+70,290	+11.50%
投資信託合計	3,338,839	2,596,996	+741,843	+28.56%

今月末の含み損益は +741,843円 でした。

先月末の含み損益は +752,387円 でしたので、今月の含み損益は1万円ほどマイナスとなりました。

ポートフォリオ

2025年1月末時点のポートフォリオになります。（※現金を除く）

米国株と全世界、先進国株式インデックスに投資をしています。

夫婦のNISA枠をできるだけ埋められるように積立を行っていく予定で、私は米国株や先進国株を購入していきます。

妻はオルカンに投資、教育資金は米国株に投資をしています。

バイ・アンド・ホールド で積立を続けていこうと思います。

目標金額の達成状況

老後資金

老後資金（村長と妻の口座）は2049年までに4000万円を作ることが目標です。

目標達成までの道のりが長いです。

余剰資金が出来た場合は追加で投資をしていきたいと思います。

子供の教育資金

子供の教育資金は1人400万円が目標です。

400万円では賄うことができない進路に進む可能性も十分ありますが、お金で子供が進みたい進路を諦めることがないよう、親として準備できる部分はしっかりと準備したいと思います。

長男は2034年までに400万円が目標です。

始めたばかりなので数字だけみると目標金額まで遠く感じます。

コツコツ積み立てていこうと思います。

次男は2037年までに400万円が目標です。

次男は12年間あるので達成直前の暴落や入金力が落ちない限り達成は可能だと思います。

コツコツ積み立てていこうと思います。

自分ルールを徹底する

投資にまわすお金がない場合は収入を増やすか、節約をするしかありません。

収入はなかなか増えないので難しいですが、節約は今日から成果が出ます。

生活習慣の中で合理的ではないものを排除していくことで投資資金が確保できるようになります。

例えば、格安ＳＩＭ、保険、電気料金は契約の内容を見直すだけで節約になる可能性があったり、煙草や酒、ギャンブルなどをしているのであれば、辞めることで大きな節約になります。

「依存性があるものを辞められる」ということは「自分を律することができる」ということですので、人間としてのレベルも高いように感じます。

計画を実行し継続していくには自分を律することは不可欠です。

目標達成を目指して頑張っていこうと思います。

まとめ

2025年1月末の投資信託の運用成績でした。

含み損益の増減は気にせず思考停止して積立を続けていこうと思います。

村長はSBI証券でNISA口座を開設しています。

SBI証券は100円から積立投資ができるネット証券です。

気軽に少額から始められるネット証券でクレジットカード積立やポイントを貯めることができるなどのメリットもあり、多くの個人投資家から高い評価を受けています。

取扱銘柄数が多いことや業界最低水準の手数料などが特徴です。

株式投資を始めてみたい方や積立NISAを始めたい方はSBI証券で口座開設することをオススメします。