【つみたて投資 40カ月目】NISA 運用実績の公開 2025.4【投資信託】

こんにちは、EC村長です。

投資信託の運用成績を公開しています。

村長は小さなセレクトショップを経営している個人事業主です。

現在のところは法人にするほど儲かっている訳でもなく、倒産するほど赤字でもない、普通の個人事業主になります。

お金の苦労はたくさんしてきたので、老後はお金で苦労したくないと強く思っています。

村長がしている資産運用と経過、目標や自分なりの考えなどを日記にして記録していきたいと思います。

暇つぶしに読んで頂けたらと思います。

2025年4月末現在の資産状況

EC村長の口座

村長は2022年から旧NISA口座で積立投資を開始しています。

今月でつみたて投資40か月目です。

以下、村長の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2022年から2025年4月末現在のグラフになります。

村長は 旧NISA から運用しており、無理のない範囲で積立金額を変更しながら運用を続けています。

毎月3万円の積立投資をしていましたが、今月から4万円に増額しました。

株価が上がってきたら3万円に戻そうと思います。

以下、2025年4月末現在の村長の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
積立NISA（旧）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	1,118,335	799,996	+318,339	+39.79%
NISA口座（新）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	210,445	220,000	-9,555	-4.34%
NISA口座（新）	ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００ インデックスファンド	43,726	40,000	+3,726	+9.31%
NISA口座（新）	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	128,206	140,000	-11,794	-8.42%
NISA口座（新）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	621,429	700,000	-78,571	-11.22%
特定口座	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	23,379	16,000	+7,379	+46.11%
投資信託合計		2,145,520	1,915,996	+229,524	+11.97%

2025年4月末の含み損益は＋229,524円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋333,438円だったので今月の含み損益は10万円程マイナスとなりました。

ここ数カ月は毎月下がっていますが、取り崩しは20年以上先なので、今の上がり下がりは気にしません。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

妻の口座

妻は新NISAが始まってから積立投資をし始めたので16カ月目です。

毎月2万円の積立投資をしています。

以下、妻の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2024年から2025年4月末現在のグラフになります。

以下、2025年4月末現在の妻の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （妻 老後資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）	310,572	320,000	-9,428	-2.94%
投資信託合計		310,572	320,000	-9,428	-2.94%

2025年4月末の含み損益は-9,428円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋3,126円だったので今月の含み損益は1万円程マイナスとなりました。

オルカンも含み損が出ています。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

長男10歳の教育資金

長男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

教育資金の目標金額は400万円です。

以下、長男の教育資金の資産推移です。

積立を開始した2024年から2025年4月末現在のグラフになります。

長男の教育資金は11月まで月5万円ずつ積立投資をしていく予定です。

以下、2025年4月末現在の長男の教育資金、積立投資の結果です。

	期限	目標額
長男 10歳	18歳（残り8年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （長男10歳 教育資金）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	713,777	760,000	-46,223	-6.08%
投資信託合計		713,777	760,000	-46,223	-6.08%

2025年4月末の含み損益は-46,223円になりました。

先月末の含み損益の合計は-11,996円だったので今月の含み損益は3万円程マイナスとなりました。

含み損が出ていますが、今は下げ相場なので気にしていません。

バーゲンセールだと思って買い続けたいと思います。

長男の教育資金は2025年11月まで月5万円ずつ、それ以降は月1万円で積立投資をしていく予定です。

次男6歳の教育資金

次男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

次男の教育資金の目標金額も400万円です。

以下、長男の教育資金の資産推移です。

積立を開始した2024年から2025年4月末現在のグラフになります。

次男の教育資金は月1,1万円ずつ積立投資をしています。

以下、2025年4月末現在の次男の教育資金、積立投資の結果です。

	期限	目標額
次男 6歳	18歳（残り12年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （次男6歳 教育資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	608,514	644,000	-35,486	-5.51%
投資信託合計		608,514	644,000	-35,486	-5.51%

2025年4月末の含み損益は-35,486円になりました。

先月末の含み損益の合計は-4,506円だったので今月の含み損益は3万円程マイナスとなりました。

次男の投資信託も含み損が出ています。

株価が下落傾向ですが、取り崩しまでの期間がありますので気にせず積み立てを続けていきたいと思います。

2025年4月末の総資産

総資産（※現金を除く）

2025年4月末の現金を除いた投資信託の総資産になります。

2025年4月末の資産合計は 3,778,383円 でした。

まだまだ少額ですが、コツコツ積立てていこうと思います。

以下、投資信託の総資産の詳細になります。（※2025年4月30日現在）

区分	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
村長の口座	2,145,520	1,915,996	+229,524	+11.97%
妻の口座	310,572	320,000	-9,428	-2.94%
長男の教育資金	713,777	760,000	-46,223	-6.08%
次男の教育資金	608,514	644,000	-35,486	-5.51%
投資信託合計	3,778,383	3,639,996	+138,387	+3.80%

今月末の含み損益は +138,387円 でした。

先月末の含み損益は +320,092円 でしたので、今月の含み損益は19万円ほどマイナスとなりました。

買い増しできる資金があれば積極的に買い付けていこうと思います。

ポートフォリオ（※現金を除く）

2025年4月末時点のポートフォリオになります。（※現金を除く）

米国株と全世界、先進国株式インデックスに投資をしています。

夫婦のNISA枠をできるだけ埋められるように積立を行っていく予定で、私は米国株や先進国株を購入していきます。

妻はオルカンに投資、教育資金は米国株に投資をしています。

「我が家の老後計画【2025年4月】」で書いた通り、今までは思いつきで購入してきた感があるので、そろそろしっかりとしたポートフォリオを組みたいと考えています。

具体的には米国株と全世界株80%、NASDAQ100インデックスファンド20%を目指します。

売却と購入でポートフォリオを調整するのではなく、時間は掛かりますが購入だけでポートフォリオを調整していきたいと思っています。

バイ・アンド・ホールド で積立を続けていこうと思います。

目標金額の達成状況

老後資金

老後資金（村長と妻の口座）は2049年までに4000万円を作ることが目標でしたが、6000万円に変更します。

老後のシミュレーションで資産が足りなかったことから変更することとしました。

以下、老後資金の金額と達成状況です。

目標金額を4000万から6000万に変更したことでゴールが更に遠くなりました。

数字だけ見ると達成できるか不安になります。

山の麓から山頂を見上げているような感覚です。

余剰資金が出来た場合は追加で投資をしていきたいと思います。

長男の教育資金

子供の教育資金は1人400万円が目標です。

400万円では賄うことができない進路に進む可能性も十分ありますが、お金で子供が進みたい進路を諦めることがないよう、親として準備できる部分はしっかりと準備したいと思います。

長男は2034年までに400万円が目標です。

始めたばかりなので数字だけみると目標金額まで遠く感じます。

コツコツ積み立てていこうと思います。

次男の教育資金

次男は2037年までに400万円が目標です。

次男は12年間あるので達成直前の暴落や入金力が落ちない限り達成は可能だと思います。

コツコツ積み立てていこうと思います。

購入金額のルール化

一定額を毎月積立投資していくのは設定をするだけですので特に難しいことはないと思いますが、投資に回してもいいような余剰資金ができた場合や暴落時に追加で購入したくなった場合などのルール化が自分の中でできていません。

今回のトランプショックではたまたま余剰資金ができたので50万円を追加購入しました。

50万円の追加投資は株価があまり下がっていない初期の頃に購入したのであまり恩恵はないように思います。

その後、株価が下がっているのを見て追加投資したくなり、20万円追加購入しました。

JUST KEEP BUYING（ただ、買い続けなさい）を実行しているので特に今回の対応が間違っているとは思っていませんが、もっとルール化を図った方が良いのではないかと思う自分もいます。

ただ、難しいことは分からないので相場が荒れている時に積立金額を少し増やしたり、余剰資金ができた時も躊躇することなく全力買いでいいような気がしています。

今の段階では投資金額も少ないので、マイペースに全力買いしていくのが良いのではないかと思っています。

まとめ

2025年4月末の投資信託の運用成績でした。

焦らずマイペースで積立投資をしていきたいと思います。

村長はSBI証券でNISA口座を開設しています。

SBI証券は100円から積立投資ができるネット証券です。

気軽に少額から始められるネット証券でクレジットカード積立やポイントを貯めることができるなどのメリットもあり、多くの個人投資家から高い評価を受けています。

取扱銘柄数が多いことや業界最低水準の手数料などが特徴です。

株式投資を始めてみたい方や積立NISAを始めたい方はSBI証券で口座開設することをオススメします。