【つみたて投資 41カ月目】NISA 運用実績の公開 2025.5【投資信託】

こんにちは、EC村長です。

投資信託の運用成績を公開しています。

村長は小さなセレクトショップを経営している個人事業主です。

現在のところは法人にするほど儲かっている訳でもなく、倒産するほど赤字でもない、普通の個人事業主になります。

お金の苦労はたくさんしてきたので、老後はお金で苦労したくないと強く思っています。

村長がしている資産運用と経過、目標や自分なりの考えなどを日記にして記録していきたいと思います。

暇つぶしに読んで頂けたらと思います。

2025年5月末現在の資産状況

EC村長の口座

村長は2022年から旧NISA口座で積立投資を開始しています。

今月でつみたて投資41か月目です。

以下、村長の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2022年から2025年5月末現在のグラフになります。

村長は 旧NISA から運用しており、無理のない範囲で積立金額を変更しながら運用を続けています。

今月も4万円積立投資をしました。

株価が上がってきたら3万円に戻そうと思います。

以下、2025年5月末現在の村長の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
積立NISA（旧）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	1,200,272	799,996	+400,276	+50.03%
NISA口座（つ）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	225,864	220,000	+5864	+2.66%
NISA口座（成）	ニッセイＮＡＳＤＡＱ１００ インデックスファンド	88,138	80,000	+8,138	+10.17%
NISA口座（つ）	三菱ＵＦＪ－ｅＭＡＸＩＳ　Ｓｌｉｍ 先進国株式インデックス	137,436	140,000	-2,564	-1.83%
NISA口座（成）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	667,429	700,000	-32,571	-4.65%
特定口座	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	25,092	16,000	+9,092	+56.82%
投資信託合計		2,344,231	1,955,996	+388,235	+19.84%

2025年5月末の含み損益は＋388,235円になりました。

先月末の含み損益の合計は＋229,524円だったので今月の含み損益は15万円程プラスとなりました。

ここ数カ月は株価が不安定ですが、取り崩しは20年以上先なので、今の上がり下がりは気にしません。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

妻の口座

妻は新NISAが始まってから積立投資をし始めたので17カ月目です。

毎月2万円の積立投資をしています。

以下、妻の証券口座の資産推移です。

積立を開始した2024年から2025年5月末現在のグラフになります。

以下、2025年5月末現在の妻の積立投資の結果です。

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座 （妻 老後資金）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式 （オール・カントリー）	352,628	340,000	+12,628	+3.71%
投資信託合計		352,628	340,000	+12,628	+3.71%

2025年5月末の含み損益は＋12,628円になりました。

先月末の含み損益の合計は-9,428円だったので今月の含み損益は2万円程プラスとなりました。

コツコツ入金を続けていこうと思います。

長男10歳の教育資金

長男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

教育資金の目標金額は400万円です。

今月は長男の教育資金用に貯めていた資金の一部を投資に回しました。

以下、長男の教育資金の資産推移です。

積立を開始した2024年から2025年5月末現在のグラフになります。

投資の他に教育資金用に貯蓄もしていましたが、教育資金を使うのは早くても大学入学の8年後です。（大学に進学するかは不明ですが、、、。）

直近の数年間で貯蓄してある教育資金から支出することはないので手元に20万円程度残し、118万円を追加で投資することにしました。

また、毎月の積立金額も見直しました。

年初の計画では11月まで月5万円積立を予定していましたが、投資に回す教育資金が増えたので年内は月6万円積立をしていきたいと思います。

以下、2025年5月末現在の長男の教育資金、積立投資の結果です。

	期限	目標額
長男 10歳	18歳（残り8年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座（成）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	1,925,354	1,940,000	-14,646	-0.75%
NISA口座（つ）	ＳＢＩ－ＳＢＩ・Ｖ・全米株式 インデックス・ファンド	59,763	60,000	-237	-0.39%
投資信託合計		1,985,117	2,000,000	-14,883	-0.73%

2025年5月末の含み損益は-14,883円になりました。

先月末の含み損益の合計は-46,223円だったので今月の含み損益は3万円程プラスとなりました。

投資金額を増やしたので８年後の目標金額400万円は達成可能だと思います。

長男の教育資金は2025年12月まで月6万円ずつ、それ以降は月2万円ずつ積立投資をしていきます。

次男6歳の教育資金

次男の教育資金も積立投資で準備していきます。（2024年1月から積立投資開始）

次男の教育資金の目標金額も400万円です。

次男も長男と同様で教育資金用に貯めていた資金の一部を投資に回しました。

以下、次男の教育資金の資産推移です。

積立を開始した2024年から2025年5月末現在のグラフになります。

次男も長男と同様で直近で教育資金から支出することはないので手元に20万円程度残して82万円を追加で投資することにしました。

また、毎月の積立金額も見直しました。

今年に入ってからは月1,1万円の積立投資でしたが、積立金額を見直して月2万円積立をしていきたいと思います。

以下、2025年5月末現在の次男の教育資金、積立投資の結果です。

	期限	目標額
次男 6歳	18歳（残り12年）	400万

区分	銘柄	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
NISA口座（成）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	1,498,510	1,464,000	+34,510	+2,35%
NISA口座（つ）	ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式 （Ｓ＆Ｐ５００）	19,942	20,000	-58	-0.29%
投資信託合計		1,518,452	1,484,000	+34,452	+2,32%

2025年5月末の含み損益は＋34,452円になりました。

先月末の含み損益の合計は-35,486円だったので今月の含み損益は7万円程プラスとなりました。

次男の教育資金の含み損益はプラスに転じました。

次男の教育資金は入金力が落ちない限り達成可能だと思います。

2025年5月末の総資産

総資産（※現金を除く）

2025年5月末の現金を除いた投資信託の総資産になります。

2025年5月末の資産合計は 6,200,428円 でした。

貯蓄していた教育資金を投資に回したので一気に運用している資産が増えました。

以下、投資信託の総資産の詳細になります。（※2025年5月31日現在）

区分	評価額	買付金額	含み損益	損益割合
村長の口座	2,344,231	1,955,996	＋388,235	+19.84%
妻の口座	352,628	340,000	＋12,628	+3.71%
長男の教育資金	1,985,117	2,000,000	-14,883	-0.73%
次男の教育資金	1,518,452	1,484,000	＋34,452	+2.32%
投資信託合計	6,200,428	5,779,996	+420,432	+7.27%

今月末の含み損益は +420,432円 でした。

先月末の含み損益は +138,387円 でしたので、今月の含み損益は29万円ほどプラスとなりました。

今月の買付金額は214万円で、妻のNISA口座の成長投資枠をほぼ使い切りました。

買い増しできる資金があれば積極的に買い付けていこうと思います。

ポートフォリオ（※現金を除く）

2025年5月末時点のポートフォリオになります。（※現金を除く）

米国株と全世界、先進国株式インデックスに投資をしています。

夫婦のNISA枠をできるだけ埋められるように積立を行っていく予定で、私は米国株や先進国株を購入していきます。

妻はオルカンに投資、教育資金は米国株に投資をしています。

「我が家の老後計画【2025年4月】」で書いた通り、今までは思いつきで購入してきた感があるので、そろそろしっかりとしたポートフォリオを組みたいと考えています。

具体的には米国株と全世界株80%、NASDAQ100インデックスファンド20%を目指します。

売却と購入でポートフォリオを調整するのではなく、時間は掛かりますが購入だけでポートフォリオを調整していきたいと思っています。

バイ・アンド・ホールド で積立を続けていこうと思います。

目標金額の達成状況

老後資金

老後資金（村長と妻の口座）は2049年までに6000万円を作ることが目標です。

6000万円を目標にした理由は我が家の老後計画【2025年4月】でシミュレーションした結果となります。

65歳以降の収入と支出からシミュレーションした結果、65歳時点で6000万円あれば100歳まで取り崩せる計算となります。

以下、老後資金の金額と達成状況です。

老後資金はなかなか増えていきませんが、余剰資金が出来た場合は追加で投資をしていきたいと思います。

長男の教育資金

子供の教育資金は1人400万円が目標です。

400万円では賄うことができない進路に進む可能性も十分ありますが、お金で子供が進みたい進路を諦めることがないよう、親として準備できる部分はしっかりと準備したいと思います。

長男は2034年までに400万円が目標です。

入金力が落ちない限り目標金額の400万円は消極的な利回りでも達成可能だと思います。

コツコツ積み立てていこうと思います。

次男の教育資金

次男は2037年までに400万円が目標です。

次男の教育資金も入金力が落ちない限り目標金額の達成は可能だと思います。

コツコツ積み立てていこうと思います。

今年はたくさん積み立てできそう

教育資金を投資に回したこともあり、今年は過去最高金額を投資に回すことになりそうです。

計画通りに買付をすると今年だけで約431万円の積立投資をすることになります。

ドルコスト平均法を意識して細かく投資することも検討しましたが、「JUST KEEP BUYING」に書かれている通り、できる限り早く投資した方が良いのではないかという結論になりました。

大きく投資をした後に大幅下落をする可能性もありますが、投資期間はまだまだありますので下落しても平常心で積み立て続けていこうと思います。

まとめ

2025年5月末の投資信託の運用成績でした。

焦らずマイペースで積立投資をしていきたいと思います。

村長はSBI証券でNISA口座を開設しています。

SBI証券は100円から積立投資ができるネット証券です。

気軽に少額から始められるネット証券でクレジットカード積立やポイントを貯めることができるなどのメリットもあり、多くの個人投資家から高い評価を受けています。

取扱銘柄数が多いことや業界最低水準の手数料などが特徴です。

株式投資を始めてみたい方や積立NISAを始めたい方はSBI証券で口座開設することをオススメします。